日前，在人大上海代表團(tuán)全體會(huì)議上，全國(guó)人大代表、上海富申評(píng)估咨詢集團(tuán)董事長(zhǎng)樊蕓面對(duì)新上任的中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿，提出證券行政處罰金額過(guò)低，對(duì)違法違規(guī)行為的威懾性有待加強(qiáng)等問(wèn)題，引發(fā)輿論熱議。
金融業(yè)鏈條長(zhǎng)，市場(chǎng)信息不對(duì)稱，價(jià)值實(shí)現(xiàn)過(guò)程曲折，極易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。近年來(lái)，國(guó)內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)不斷，尤其是少數(shù)違法違規(guī)事件引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重破壞了金融秩序，影響市場(chǎng)預(yù)期，損害了人民群眾利益。這些金融違法違規(guī)案件背后有諸多誘因，其中不可回避的一點(diǎn)是，金融領(lǐng)域尤其是資本市場(chǎng)違法違規(guī)成本過(guò)低、“收益”過(guò)高，給不法分子以“法律底線無(wú)約束力”的錯(cuò)覺(jué)，進(jìn)而較易形成慣犯、引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此，必須格外小心，謹(jǐn)慎監(jiān)管。
之所以反復(fù)強(qiáng)調(diào)“解決金融領(lǐng)域違法違規(guī)成本過(guò)低”問(wèn)題，與當(dāng)前金融防風(fēng)險(xiǎn)的需求密切相關(guān)。一方面，隨著金融業(yè)發(fā)展提速和防控風(fēng)險(xiǎn)需求的變化，有必要進(jìn)一步完善現(xiàn)行法律法規(guī)尤其是處罰金額、禁止“入市”年限等條款，對(duì)違法違規(guī)行為起到更有力的震懾作用，以回應(yīng)市場(chǎng)關(guān)切，減少交投風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)定市場(chǎng)信心；另一方面，從打贏防控重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)大局看，在整治影子銀行、虛擬貨幣、偽P2P網(wǎng)貸、場(chǎng)外配資等非法金融活動(dòng)和非法金融機(jī)構(gòu)取得階段性成果后，應(yīng)繼續(xù)建立健全針對(duì)持牌金融機(jī)構(gòu)和合法金融市場(chǎng)的防風(fēng)險(xiǎn)法律制度體系，實(shí)現(xiàn)整治金融違法違規(guī)行為全覆蓋。其中，資本市場(chǎng)因在金融運(yùn)行中具有牽一發(fā)而動(dòng)全身的作用，違法違規(guī)行為理應(yīng)受到更嚴(yán)格懲處。
政府工作報(bào)告提出，防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)要強(qiáng)化底線思維。正確看待和解決金融領(lǐng)域違法違規(guī)成本問(wèn)題，不該固步自封，不應(yīng)對(duì)違法分子心存幻想，要嚴(yán)格遵循底線思維方式，從壞處準(zhǔn)備，努力爭(zhēng)取最好結(jié)果，做到有備無(wú)患，牢牢把握防風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)權(quán)。
首先，在系統(tǒng)調(diào)研基礎(chǔ)上，可考慮進(jìn)一步優(yōu)化違法違規(guī)處罰制度，增加違法成本，提高法律法規(guī)的威懾力；其次，深化交易監(jiān)管制度、信息披露制度等基礎(chǔ)性制度建設(shè)，完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防機(jī)制，堅(jiān)持宏觀審慎管理和微觀行為監(jiān)管兩手抓、兩手都硬、兩手協(xié)調(diào)配合，堵住低成本違法的制度漏洞；再次，統(tǒng)籌金融管理資源，加強(qiáng)基層金融監(jiān)管力量，強(qiáng)化地方監(jiān)管責(zé)任，做到抓小抓早、防微杜漸；最后，建立監(jiān)管問(wèn)責(zé)制，對(duì)監(jiān)督不力、隱瞞不報(bào)、決策失誤甚至處罰不當(dāng)?shù)纫l(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的情況，嚴(yán)肅追責(zé)。
一言蔽之，要真正讓“底線思維”深入金融市場(chǎng)的方方面面，形成各方不愿違法、不能違法、不敢違法以及違法“不劃算”的法治環(huán)境。（作者：周琳）
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（責(zé)任編輯：年巍）
